JPromoter è la versione di JFinance realizzata “ad hoc” per i promotori finanziari che consente di censire le informazioni necessarie alla corretta identificazione del cliente/prospect, di valorizzare la posizione di portafoglio, e di identificare le sue caratteristiche di propensione al rischio ed attese a medio e lungo termine.

I moduli funzionali che compongono JPromoter sono:

• Modulo Profilo di rischio
• Modulo di Censimento cliente-prospect
• Modulo di Reportistica
• Modulo di Asset Allocation
• Modulo “Manutenzione progetto di investimento”
• Modulo di integrazione Info-Provider (opzionale)

Il modulo Profilo di rischio di JPromoter fornisce un questionario predefinito, con ampie possibilità di personalizzazione delle domande e risposte. Sulla base dei risultati del check up, è possibile classificare il livello di propensione al rischio del cliente (da extremely low risk a extremely high risk).

Il modulo di censimento cliente/prospect permette di gestire al meglio la relazione con il cliente. E’ dotato di specifiche funzionalità che consentono di censire i dati anagrafici, le posizioni di portafoglio associate, e di collegare in modo univoco il cliente al promotore che lo inserisce e che ne è responsabile.

Il modulo di reportistica è uno strumento completamente integrato alle funzionalità di JPromoter, che rende possibile la produzione di report in diversi formati sulla totalità delle informazioni elaborate e sulla posizione titoli del cliente, in modo dettagliato ed aggiornato.

Il modulo di Asset Allocation è quello che consente la realizzazione di un piano di investimento. Il processo di Asset Allocation di JPromoter tiene conto di parametri quali la liquidità disponibile ed il portafoglio esistente, e consente sia di costruire un nuovo Progetto che di Aggiornare un Progetto esistente. In entrambi i casi la procedura prevede le stesse fasi di costruzione del Portafoglio Ottimale:

• Creare/modificare la posizione di portafoglio del cliente/prospect
• Analisi portafoglio cliente/prospect
• Inserimento vincoli e target
• Calcolo portafoglio ottimale
• Analisi portafoglio ottimale e confronto con portafoglio cliente
• Ricerca ed analisi di altri portafogli sulla frontiera efficiente

Il modulo di manutenzione progetto di investimento, permette al sistema di calcolare la curva della Stima “ex-ante” del Capitale nell’istante in cui il progetto viene creato. E’ possibile effettuare proiezioni temporali fino a 60 mesi, ed in base agli obiettivi di rendimento/volatilità fissati, viene tracciato il cosiddetto “cono dei rendimenti”.

Ad intervalli periodici ( definibili e modificabili ), JPromoter verifica l’andamento del progetto di investimento rispetto agli obiettivi fissati e condivisi con il cliente, e presenta le eventuali e diverse possibili “manutenzioni” rispetto al tempo (durata investimento), al capitale - obiettivo, al rischio-rendimento, consentendo un costante e preciso monitoraggio sull’ andamento del progetto di investimento